Praní špinavých peněz

Praní špinavých peněz je činnost, kterou někteří pachatelé trestné činnosti provádějí, aby skryli peníze, které vydělali trestnou činností. Zločinci se praní peněz dopouštějí proto, aby policie nemohla zjistit, kde zločinec peníze získal.

Jedním ze způsobů, jak zločinci perou peníze, je použití peněz vydělaných nelegální činností k nákupu věcí (například zlata a stříbra, akcií nebo žetonů v kasinech, jiných legálních obchodních aktivit, jako jsou obchody s potravinami nebo alkoholem) a následný prodej těchto věcí, aby získali peníze zpět. Pokud zločinec nakupuje a prodává věci mnohokrát, je pro policii obtížné zjistit, kde zločinec peníze získal.

Některé země mají zákony, které se snaží praní špinavých peněz zabránit. Tyto zákony pomáhají policii odhalit, když se zločinci snaží prát peníze. Podle zákonů v některých zemích musí podnikatelé:

informovat vládu, když jim někdo zaplatí hodně peněz (například 10 000 dolarů) nebo když někdo vloží hodně peněz do jejich banky.
informovat vládu, pokud se domnívají, že někdo pere peníze, a
zapisovat na papír nebo do počítače pokaždé, když jim někdo dá hodně peněz nebo oni dají někomu hodně peněz.

V roce 1989 vytvořily některé země skupinu lidí z různých vlád, aby jim poradily, jak nejlépe zabránit praní špinavých peněz. Tato organizace se nazývá Finanční akční skupina proti praní špinavých peněz. K Finanční akční skupině (FATF/GAFI) se připojily následující země:

Praní špinavých peněz v Kanadě

V Kanadě je praní špinavých peněz závažným problémem. Kanadská vláda vyčlenila na boj proti praní špinavých peněz více než 70 milionů dolarů.

Provincie Britská Kolumbie oznámila, že v této věci pořádá veřejné šetření.

Otázky a odpovědi

Otázka: Co je to praní špinavých peněz?

Odpověď: Praní špinavých peněz je proces, který zločinci používají k ukrytí peněz, jež vydělali na nezákonných činnostech nebo politické korupci a kterým se říká "špinavé peníze". Cílem praní špinavých peněz je, aby to vypadalo, že špinavé peníze pocházejí z legálních zdrojů, a banky je tak mohly přijímat bez podezření.

Otázka: Jak zločinci perou peníze?

Odpověď: Zločinci často používají peníze vydělané nelegální činností k nákupu věcí (například zlata a stříbra, akcií nebo žetonů v kasinech, jiných legálních obchodních aktivit, jako jsou obchody s potravinami nebo alkoholem) a následně tyto věci prodají, aby získali peníze zpět. To ztěžuje policii vypátrat, kde zločinec získal své finanční prostředky.

Otázka: Existují zákony, které mají praní špinavých peněz zabránit?

Odpověď: Ano, v některých zemích existují zákony, které pomáhají policii odhalit, když se zločinci pokoušejí o praní špinavých peněz. Podle těchto zákonů musí podniky hlásit velké platby a transakce a také jakékoli podezření na možné praní špinavých peněz.

Otázka: Kdo vytvořil Finanční akční skupinu pro praní špinavých peněz?

Odpověď: V roce 1989 vytvořily některé země skupinu lidí z různých vlád nazvanou Finanční akční pracovní skupina pro praní špinavých peněz (FATF/GAFI). Tato organizace pomáhá informovat země o způsobech, jak mohou zastavit praní špinavých peněz a předcházet mu.

Otázka: Které země jsou členy FATF/GAFI?

Odpověď: Mezi země, které jsou členy FATF/GAFI, patří Argentina, Aruba, Austrálie, Rakousko, Bahrajn, Belgie Brazílie Kanada Čína Curaçao Dánsko Evropská komise Finsko Francie Německo Řecko Hongkong Island Indie Irsko Itálie Japonsko Kuvajt Lucembursko Malajsie Mexiko Nizozemsko Nový Zéland Norsko Omán Portugalsko Katar Korejská republika Ruská federace Svatý Maarten Saúdská Arábie Singapur Jihoafrická republika Španělsko Švédsko Švýcarsko Turecko Spojené arabské emiráty Spojené království Spojené státy.

Otázka: Co musí podniky udělat podle zákonů proti praní špinavých peněz?

Odpověď: Podniky musí hlásit velké platby a transakce a také jakákoli podezření na možné praní špinavých peněz, pokud to vyžadují zákony. Mohou také muset vést papírové nebo počítačové záznamy o všech velkých platbách, které provedly nebo přijaly.